‘고객확인제도’란 금융회사 등이 제공하는 금융거래 또는 서비스가 자금세탁 등의 불법행위에 이용되지 않도록 고객확인

및 검증, 거래관계의 목적․자금의 원천 및 실제 소유자 확인 등 고객에 대하여 합당한 주의를 기울이는 제도를 말합니다.

 

   금융회사는 신규 계좌 개설 고객 또는 2천만원(미화 1만불) 이상의 일회성 금융거래 등에 대해  성명,  주민등록번호 등

신원사항과 금융거래 목적 및 거래자금의 원천 등을 확인하여야 하며, 2016년부터는 개정 ｢특정 금융거래정보의 이용 및

보호 등에 관한 법률｣ 시행에 따라 고객확인을 거부하는 고객에 대해서는 금융거래를 거절하여야 합니다.

 

   한편, 금융회사가 고객확인 과정에서 파악한 정보는 자금세탁방지 목적으로만 관리되고 있으며, ｢금융실명법｣ 및 ｢신용

정보법｣ 등에 의해 금융회사 임직원이 누설하는 것을 엄격히 금지하고 있으니, 안심하고 금융회사 직원의 요청에 협조하여

주시면 감사하겠습니다.